Política KYC y AML de 1win

1win aplica controles de KYC/AML para realizar una comprobación de identidad, prevenir el fraude y combatir delitos financieros. Estos controles respaldan la protección de la cuenta del titular y el cumplimiento de requisitos regulatorios aplicables.

• Juego limpio y condiciones iguales para todas las cuentas
• Seguridad del usuario y protección de la cuenta
• Transparencia en procesos de verificación y revisiones
• Cumplimiento de requisitos regulatorios y obligaciones de reporte cuando proceda

Cada cuenta nueva debe completar la verificación de identidad (ID verification) como parte de la protección de la cuenta y la seguridad del usuario. El proceso puede incluir una solicitud de documentos (document submission) y validaciones adicionales según el nivel de riesgo.

• Identificación oficial vigente con fotografía emitida por autoridad competente
• Comprobante de domicilio para validar residencia y datos de contacto
• Confirmación de titularidad del método de pago, para verificar que el medio pertenece al titular de la cuenta

1win mantiene controles y medidas de seguridad para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y otras actividades ilícitas. Estas acciones incluyen monitoreo transaccional y revisiones basadas en riesgo para identificar actividad sospechosa.

• Monitoreo de transacciones y de patrones de uso para detectar comportamientos atípicos
• Reglas automatizadas de detección para alertas por operaciones inusuales
• Debida diligencia reforzada en eventos de alto riesgo o señales de alerta
• Revisión de depósitos, retiros o transferencias de monto elevado o comportamiento no habitual
• Perfilamiento y calificación de riesgo del titular de la cuenta según factores de cumplimiento
• Listas de sanciones y verificación contra Personas Políticamente Expuestas (PEP) cuando aplique
• Reportes a autoridades competentes conforme a requisitos regulatorios y obligaciones de reporte aplicables

Las restricciones de la plataforma apoyan la verificación de identidad, el monitoreo transaccional y la prevención de actividad sospechosa. El incumplimiento puede afectar la protección de la cuenta y la seguridad del usuario.

• Creación o uso de múltiples cuentas por una misma persona para evadir controles
• Uso de documentos falsificados, alterados o ajenos durante la comprobación de identidad
• Intentos de lavado de dinero o encubrimiento del origen de fondos
• Manipulación técnica del sistema, abuso de fallas o interferencia con controles
• Compartir, vender o ceder el acceso a la cuenta del titular
• Uso de instrumentos de pago de terceros o fondos no pertenecientes al titular
• Declaraciones falsas o suplantación de identidad en datos personales o en el proceso de verificación

El incumplimiento de esta política o la detección de actividad sospechosa puede detonar acciones de cumplimiento para proteger a las personas usuarias y atender requisitos regulatorios.

Suspensión temporal o definitiva de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos vinculados con actividad sospechosa, cancelación de apuestas o ganancias, reporte a autoridades competentes cuando aplique.

La persona usuaria debe registrar datos personales veraces y mantenerlos actualizados para facilitar la comprobación de identidad y la protección de la cuenta. La verificación de identidad debe completarse en los plazos solicitados y se debe atender cualquier requerimiento adicional de documentos o información. El titular de la cuenta debe utilizar únicamente métodos de pago de su propiedad y bajo su control. Cualquier indicio de actividad sospechosa, acceso no autorizado o uso indebido debe reportarse de forma oportuna por los canales de soporte.

1win mantiene estándares de juego limpio y transparencia para proteger la seguridad del usuario y preservar un entorno seguro. Las medidas de cumplimiento se integran con prácticas de juego responsable para reducir riesgos y fortalecer la protección de la cuenta.

• Cumplimiento de estándares KYC/AML y requisitos regulatorios aplicables
• Tratamiento confidencial de datos personales y controles de acceso
• Monitoreo continuo para identificar actividad sospechosa y patrones inusuales
• Prevención de manipulación, abuso de sistemas y conductas desleales
• Soporte para dudas relacionadas con seguridad del usuario y procesos de verificación
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y el titular de la cuenta en el uso seguro
• Condiciones iguales para todas las personas usuarias, con criterios consistentes de revisión