Política KYC y AML de 1win
La política KYC y AML de 1win establece controles de revisión de identidad, verificación de identificación y monitoreo de transacciones para usuarios en México. Su finalidad es reducir fraude, lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, con base en requisitos regulatorios aplicables y obligaciones de reporte ante autoridades competentes. Estas reglas también respaldan la protección de cuenta, la seguridad de usuarios y el tratamiento responsable de datos personales.
Finalidad de KYC y AML
1win aplica procesos KYC/AML para confirmar la identidad del titular de la cuenta, prevenir fraude y combatir delitos financieros. Estos controles apoyan una operación segura y trazable.
- Juego limpio en el uso de la plataforma;
- Seguridad de usuarios durante el registro, depósitos, retiros y actividad de juego;
- Transparencia en la revisión de cuentas y operaciones;
- Cumplimiento de requisitos regulatorios aplicables en México.
Requisitos KYC
Cada persona que abre una cuenta debe completar una verificación de identificación antes de usar determinadas funciones o retirar fondos, según el nivel de riesgo y las reglas internas de control. El envío de documentos puede solicitarse durante el registro, antes de un retiro o cuando existan señales que requieran revisión adicional.
- Identificación oficial vigente con fotografía emitida por una autoridad gubernamental;
- Comprobante de domicilio emitido por una entidad reconocida;
- Confirmación de titularidad del método de pago usado en depósitos o retiros.
Medidas AML
1win implementa medidas de seguridad para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y otras conductas ilegales. Los controles se aplican con base en riesgo, actividad de cuenta y obligaciones de reporte que puedan corresponder.
- Monitoreo de transacciones, depósitos, retiros y patrones de actividad;
- Reglas automatizadas para detectar actividad sospechosa o inconsistencias operativas;
- Debida diligencia reforzada ante eventos de riesgo elevado;
- Revisión de transferencias altas, inusuales o incompatibles con el perfil de la cuenta;
- Calificación de riesgo basada en comportamiento, ubicación, métodos de pago y documentación;
- Cotejo contra listas de sanciones y personas políticamente expuestas;
- Reportes a autoridades competentes cuando la ley o una instrucción válida lo exija.
Actividades prohibidas
Las restricciones de la plataforma respaldan los controles KYC/AML y ayudan a proteger la integridad de las cuentas. El titular de la cuenta debe mantener control exclusivo sobre sus datos, accesos y métodos de pago.
- Crear, operar o intentar controlar múltiples cuentas sin autorización;
- Usar documentos falsificados, alterados, robados o pertenecientes a otra persona;
- Intentar lavar dinero, ocultar el origen de fondos o fragmentar operaciones para evitar revisiones;
- Manipular sistemas, promociones, mercados, cuotas, resultados o procesos de verificación;
- Compartir, transferir, vender o rentar el acceso a una cuenta;
- Utilizar tarjetas, billeteras, cuentas bancarias u otros instrumentos de pago de terceros;
- Declarar una identidad falsa o presentar información que no corresponda al titular.
Consecuencias por incumplimiento
Las infracciones a esta política pueden generar acciones de control, revisión interna y cooperación con autoridades competentes. La aplicación de medidas dependerá de la gravedad del caso, el riesgo detectado y la información disponible.
Las medidas pueden incluir suspensión temporal o permanente de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos vinculados con actividad sospechosa, cancelación de apuestas o ganancias, reporte a autoridades competentes cuando resulte aplicable.
Responsabilidades de usuarios
Las personas usuarias deben entregar datos correctos, completos y actualizados durante el registro y en cualquier revisión posterior. La verificación debe completarse dentro de los plazos indicados para evitar restricciones en la cuenta. Ante una solicitud adicional, el titular de la cuenta debe responder con documentos legibles, vigentes y congruentes con la información registrada. Los depósitos y retiros deben realizarse mediante métodos de pago propios y verificables. Cualquier actividad sospechosa, acceso no autorizado o uso indebido de datos debe reportarse con prontitud al área de soporte o cumplimiento.
Juego limpio y transparencia
La política KYC/AML promueve juego limpio, transparencia y seguridad operativa en la plataforma. También apoya prácticas de juego responsable mediante controles que reducen abuso, fraude y uso indebido de cuentas.
- Cumplimiento de estándares KYC/AML y requisitos regulatorios aplicables;
- Confidencialidad y protección de datos personales conforme a controles internos y leyes aplicables;
- Monitoreo continuo para identificar actividad sospechosa;
- Prevención de manipulación, abuso de sistemas y conducta injusta;
- Soporte a usuarios en temas de seguridad, verificación y protección de cuenta;
- Responsabilidad compartida entre la plataforma, el titular de la cuenta y los proveedores de servicios relevantes;
- Condiciones equivalentes para todas las personas usuarias sujetas a revisión.